Autoritatea de Reglementare din Curaçao (CGA) publică orientări privind criptomonedele pentru operatorii din sectorul jocurilor de noroc online

Noi reguli privind criptomonedele în operațiunile de jocuri de noroc

Ghidul acoperă toate activitățile legate de criptomonede ale operatorilor autorizați. Acestea includ depuneri, pariuri, retrageri, utilizarea fondurilor proprii și orice companii din grup care susțin operațiunile de jocuri de noroc. CGA clasifică criptomonedele ca active cu risc ridicat. Din acest motiv, operatorii trebuie să îmbunătățească sistemele de monitorizare și să efectueze verificări mai riguroase ale riscurilor asociate activelor digitale pe care le acceptă.

Autoritatea de reglementare manifestă, de asemenea, o preferință pentru monedele stabile (stablecoins) garantate cu monedă fiduciară, în detrimentul criptomonedelor mai volatile. Aceste modificări aliniază mai bine activitatea cu criptomonede la normele din Curaçao privind combaterea spălării banilor (AML) și a finanțării terorismului.

Limite privind activitățile operatorilor

CGA a stabilit, de asemenea, limite clare privind serviciile legate de criptomonede. Operatorilor autorizați nu li se permite să acționeze ca burse de criptomonede, procesatori de plăți sau furnizori de portofele digitale. De asemenea, aceștia nu pot oferi servicii de tranzacționare, schimb sau custodie în afara tranzacțiilor normale de jocuri de noroc.

Anumite activități sunt complet interzise, printre care:

• Fonduri provenite din portofele sancționate

• Bani legați de mixere sau tumblere de criptomonede

• Active „wrapped” sau „bridged” cu origine neclară

• Portofele personale deținute de angajați sau de proprietarii companiei

De asemenea, jucătorilor nu li se permite să-și trimită fonduri între ei în cadrul platformelor de cazinou.

Reguli mai stricte de monitorizare și conformitate

Operatorii trebuie să utilizeze acum instrumente de urmărire blockchain pentru a monitoriza proveniența și destinația fondurilor. Adresele portofelelor trebuie verificate la depunerea banilor și din nou înainte de retrageri.

Pentru furnizorii de criptomonede reglementați, se aplică „Travel Rule” a FATF: furnizorii de criptomonede reglementate trebuie să furnizeze informații despre expeditor și destinatar, conform cerințelor autorităților, atunci când se efectuează tranzacții. Operatorul este responsabil chiar și în cazul în care utilizează servicii ale unor terți.

Reguli privind monedele de confidențialitate și DeFi

CGA oferă, de asemenea, informații cu privire la anumite tipuri de criptomonede. Monedele de confidențialitate, precum Monero, Zcash, Dash și Litecoin MWEB, trebuie evaluate cu atenție. Există riscuri asociate monedelor „meme”, cum ar fi volatilitatea, lichiditatea și guvernanța, care trebuie luate în considerare.

Portofelele auto-găzduite și platformele DeFi sunt în continuare permise, dar operatorii trebuie să confirme proprietatea asupra portofelului și să aplice verificări suplimentare atunci când este necesar. Portofelele comune pot fi, de asemenea, utilizate dacă tranzacțiile pot fi totuși urmărite până la participanții individuali.

Calendarul de conformare până în 2027

Unele restricții, precum interdicțiile privind mixerele și anumite portofele, sunt deja în vigoare. Până în septembrie 2026, operatorii trebuie să prezinte o politică completă privind criptomonedele și un plan de implementare. Până în decembrie 2026, aceștia trebuie să finalizeze verificările de risc, instruirea personalului și procesele de verificare a portofelelor.

Până în iunie 2027, este necesară conformitatea deplină. Aceasta include portofele separate pentru jucători, instrumente de monitorizare a blockchain-ului și sisteme complete de urmărire a tranzacțiilor. Mesajul CGA este că criptomonedele pot fi în continuare utilizate în jocurile de noroc autorizate, dar numai sub controale mult mai stricte, o monitorizare mai intensă și respectarea deplină a standardelor de risc și transparență.